Fragen Sie einen Underwriter: Welche Finanzierungsmöglichkeiten habe ich für die Skalierung mit Wayflyer?

Ein US-amerikanischer Gründer einer Schönheitsmarke schreibt:

Mein E-Commerce-Geschäft ist an einem ziemlich spannenden Punkt angelangt - wir haben ein beständiges Wachstum zu verzeichnen, und ich weiß, dass wir das Potenzial haben, groß zu werden. Aber ich bin etwas überwältigt von all den Finanzierungsoptionen für die Skalierung. Ich bin nicht sicher, welcher Weg der beste für uns ist.

• Wir brauchen Kapital, um unseren Bestand für einen großen saisonalen Schub zu erhöhen und unser digitales Marketing zu verstärken.
• Ich bin vorsichtig, zu früh zu viel Eigenkapital aufzugeben.
• Wir haben herkömmliche Bankkredite in Betracht gezogen, aber das Antragsverfahren erscheint uns langsam und umständlich.

Was sind die besten Finanzierungsoptionen für Wayflyer, um zu skalieren? Was sind die Vorteile der einzelnen Optionen? Und wie unterscheidet sich die Finanzierung von Wayflyer von herkömmlichen Bankkrediten? Ich brauche jemanden, der das für mich aufschlüsselt.

Möchten Sie Ihr Geschäft im Jahr 2025 ernsthaft ausbauen? Instrumentelle Marktveränderungen wie die US-Zölle und das Aufkommen neuer Kategorien wie alkoholfreie CBD-Getränke bieten enorme Möglichkeiten, die bisher größte Wette auf Ihr Geschäft einzugehen.

Da der E-Commerce inzwischen rund 16,1 % des gesamten Einzelhandelsumsatzes in den USA ausmacht und der Online-Umsatz im vierten Quartal 2024 doppelt so hoch ist wie vor fünf Jahren, wollen viele Marken die nötigen Schritte unternehmen, um auf einer neuen Ebene zu wachsen.

Aber was sind die besten Finanzierungsmöglichkeiten für die Skalierung? Gavin Whitaker, Credit Lead bei Wayflyer, prüft jeden Monat Finanzierungsanträge von Hunderten von Unternehmen.

Hier verrät er Ihnen, was Sie über Ihre Finanzierungsoptionen für die Skalierung mit Wayflyer wissen sollten, wie Sie die richtige Lösung für Ihre Marke finden und gibt Ihnen einen kurzen Überblick über die Laufzeit der einzelnen Optionen:

Finanzierungsmöglichkeiten für die Skalierung: Was gibt es von Wayflyer?

Wenn Sie sich noch nicht sicher sind, welche Finanzierungsoption zu diesem Zeitpunkt die richtige für Ihre Geschäftsziele ist, machen Sie sich keine Sorgen. Wenn Sie eine Finanzierung bei Wayflyer beantragen, werden Sie auf die Eignung für alle drei unten aufgeführten Finanzierungsoptionen geprüft.

Nachdem Sie uns einige grundlegende Informationen über Ihr Unternehmen mitgeteilt und Ihre Plattformen sicher verbunden haben, erstellen wir die Finanzierungsangebote, die am besten zu Ihren geschäftlichen Anforderungen passen, helfen Ihnen bei der Bewertung Ihrer Optionen und wählen entsprechend Ihrer aktuellen Phase und Ihren Zielen.

Hier ist ein kurzer Blick auf Wayflyers Finanzierungsoptionen für die Skalierung:

1. Barvorschuss

Was bedeutet das? Vorauszahlung von Kapital im Austausch gegen einen Prozentsatz künftiger Verkäufe, die täglich, wöchentlich oder alle zwei Wochen über einen Zeitraum von 3-7 Monaten ausgezahlt werden.

Was sind die Vorteile?

• Sie können innerhalb von nur 24 Stunden eine Finanzierung erhalten
• Wenn der Umsatz sinkt, sinken die Rückzahlungen automatisch
• Wenn der Umsatz steigt, zahlen Sie den Vorschuss schneller zurück
• In umsatzstarken Zeiten mehr zurückzahlen
• Unbefristete Dauer auf der Grundlage von Wachstum, Umsatzleistung und Saisonalität
• Sie können es für D2C und Amazon verwenden
• Nur eine transparente Gebühr, keine versteckten Kosten

Für wen ist es am besten geeignet? Saisonale Marken, die ihre Rückzahlungen an die Umsatzentwicklung anpassen wollen.

2. Laufzeitdarlehen

Was ist das? Eine pauschale Vorauszahlung, die Sie in festen, vorhersehbaren Beträgen nach einem festen Zeitplan über einen Zeitraum von 3-7 Monaten zurückzahlen.

Was sind die Vorteile?

• Keine Sicherheiten oder persönlichen Garantien erforderlich
• Mehr Flexibilität und höhere Obergrenzen als bei anderen Anbietern
• Sie wissen genau, wann sie abbezahlt sein wird
• Gut geeignet für zeitlich begrenzte Initiativen, bei denen Sie den ROI vorhersagen können
• Nur eine transparente Gebühr, keine versteckten Kosten

Für wen ist es am besten geeignet? Wachsende Unternehmen, die einen festen Rückzahlungsplan wünschen, um im Voraus zu planen.

3. Rollierende Finanzierung

Was bedeutet das? Kontinuierlicher Zugang zu unseren Cash Advance- oder Term Loan-Produkten über einen 12-Monats-Vertrag für etablierte Marken.

Was sind die Vorteile?

• Höhere Limits und keine versteckten Gebühren
• Genehmigungen, die mit Ihnen wachsen
• Im Voraus bewilligte Mittel, keine Einnahmebeschränkungen
• Sie müssen sich nicht jedes Mal neu eincremen
• Abheben von Geldern nach Bedarf, bis zu einem im Voraus genehmigten Kreditlimit
• Zahlen Sie nur für das, was Sie beziehen

Für wen ist es am besten geeignet? Etablierte Marken ab 5 Mio. USD ARR, die kontinuierlichen Zugang zu Kapital benötigen.

Wie entscheide ich, was für mich richtig ist, wenn es um meine Finanzierungsmöglichkeiten für die Skalierung geht?

Letztlich sollte Ihre Finanzierung auf Ihre Cashflow-Muster und Ihren spezifischen Finanzierungsbedarf abgestimmt sein. Im Folgenden finden Sie einige wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten:

1. Haben Sie schwankende oder saisonale Umsatzmuster?

Ein Liquiditätsvorschuss bietet Ihrem Unternehmen Schutz in schwächeren Zeiten, da Ihre Zahlungen immer dann sinken, wenn Ihr Umsatz sinkt.

2. Haben Sie ziemlich vorhersehbare Verkaufszyklen?

Dann bieten Term Loans die Rückzahlungssicherheit, die manche Marken aus Gründen der Planungssicherheit bevorzugen.

3. Sind Sie eine etablierte Marke, die mehrere Initiativen gleichzeitig leitet?

Mit einer Rolling Financing-Finanzierung haben Sie kontinuierlichen Zugang zu Kapital bis zu einem vorab genehmigten Limit, ohne dass Sie jedes Mal einen neuen Antrag stellen müssen.

Möchten Sie mehr über Ihre Skalierungsmöglichkeiten bei der Finanzierung durch Wayflyer erfahren? Schauen Sie sich hier unsere Übersicht an.