eCommerce Cashflow-Prognose: Ein 13-Wochen-Rolling-Plan

Was ist Cashflow-Management?

Einfach ausgedrückt ist Cashflow-Management der Prozess der Verfolgung, des Verständnisses und der Optimierung des Geldbetrags, der über einen bestimmten Zeitraum in Ihr Unternehmen ein- und ausgeht. Ein positiver Cashflow liegt vor, wenn mehr Geld ein- als ausgeht, und ein negativer Cashflow, wenn mehr Geld abgeht als zufließt.

Warum brauchen Sie eine Cashflow-Prognose?

Die Beherrschung des Cashflow-Managements ist ein großer Vorteil für Ihr Unternehmen. Sie können Ihr Wachstum planen, etwaige Engpässe vorhersehen und den Schock eines unerwarteten Liquiditätsengpasses vermeiden.

Fast jedes Unternehmen erstellt im Vorfeld einen "strategischen Plan", in dem die Ziele für den kommenden Zeitraum festgelegt werden. X Einheiten verkaufen. Verbesserung der Gewinnspanne auf Y. Markteinführung in Land Z. Aber nicht genug Unternehmen haben eine detaillierte Cashflow-Prognose, um das Tagesgeschäft zu steuern. Das ist ein Risiko, denn wie wir bereits gesagt haben, ist es eine Kombination aus rentabler Stückzahlwirtschaft und sorgfältigem Cashflow-Management, die ein gutes Unternehmen ausmacht. Ihre Wachstumsambitionen mögen realisierbar sein, aber nicht, wenn Ihnen in der Zwischenzeit das Geld ausgeht.

Zusätzlich zu Ihren Jahresplänen müssen Sie eine 13-wöchige Cashflow-Prognose erstellen, die die erwarteten Ein- und Auszahlungen auf dem Bankkonto des Unternehmens für das kommende Quartal abbildet.

Die Frage, die Ihr Strategieplan beantwortet, lautet: Wie soll unsere Liquiditätslage in einem Quartal aussehen? Die Cashflow-Prognose liefert dazu einen Blick auf die Mikroebene: Wen müssen wir bezahlen und wann? Wer muss uns bezahlen, und wann? Die Cashflow-Prognose ist ein wichtiges Entscheidungsinstrument, um den Überblick über die Ein- und Auszahlungen im Unternehmen zu behalten, und sollte wöchentlich aktualisiert werden, wenn neue Informationen auftauchen.

Wie man eine Cashflow-Prognose erstellt: 5 Schritte zur Planung Ihres Wachstums

Sie wissen, dass Sie eine Cashflow-Prognose benötigen, aber wie richten Sie diese am besten ein?

Nachdem wir mit Tausenden von eCommerce-Gründern gesprochen haben, wissen wir, dass es eine mühsame Aufgabe sein kann, den Überblick über Ihren Cashflow zu behalten. Deshalb haben wir eine kostenlose Vorlage für das Cashflow-Management und einen 5-Schritte-Leitfaden erstellt, die Ihnen dabei helfen.

1. Legen Sie Ihren Zeitrahmen fest

Um Ihren Cashflow zu planen und zu analysieren, sollten Sie notieren, wie viel Bargeld zu Beginn und am Ende eines bestimmten Zeitraums verfügbar ist. In unserer Vorlage ist eine rollierende 13-Wochen-Prognose voreingestellt, um den vierteljährlichen Berichtszyklen gerecht zu werden, aber Sie sollten auch die Jahresbetrachtung in Betracht ziehen, die saisonale Spitzen und Talsohlen vorwegnimmt.

2. Beachten Sie alle erwarteten Finanzspritzen

Notieren Sie alle Finanzspritzen, die Sie erwarten. Die gebräuchlichsten Formen sind Barmittel, die im Tausch gegen Eigenkapital aufgenommen werden, Schulden, die von externen Geldgebern aufgenommen werden, oder persönliche Ersparnisse, die Sie in das Unternehmen investieren.

3. Prognostizieren Sie Ihre Einnahmen

Beginnen Sie mit einer ganzjährigen Perspektive. Fast jede Verbrauchermarke unterliegt in gewissem Maße der Saisonalität. Diese Schwankungen können bei bestimmten Produkten wie Bademode, Wintermänteln oder Schulbedarf drastisch ausfallen. Es ist wichtig, dass diese Saisonabhängigkeit bei der Verwaltung Ihres Cashflows berücksichtigt wird. Werfen Sie einen Blick auf Ihre Verkaufsdaten der letzten ein oder zwei Geschäftsjahre. Suchen Sie nach Mustern, anhand derer Sie die Nachfrage vorhersagen können, z. B. wann das Volumen anziehen könnte und welche Produkte am beliebtesten sind. Orientieren Sie sich daran, aber berücksichtigen Sie auch Ihre Wachstumsambitionen.

Gehen Sie nun zur Mikroebene über. Wie wird die nächste 13-Wochen-Scheibe durch Umsatzschwankungen beeinflusst? Wie erwarten Sie, dass sich Ihre Mittelzuflüsse darauf einstellen werden?

4. Schätzen Sie Ihre Mittelabflüsse

Nach der Umsatzprognose haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie hoch die Verkaufsnachfrage sein wird und welche Produkte Sie auf Lager haben müssen, um diese Nachfrage zu decken. Dann können Sie damit beginnen, die erforderlichen Mittelabflüsse zu bewerten, die in der Regel als Prozentsatz der Einnahmen geschätzt werden können.

Wie viel Kapital braucht Ihr Unternehmen, um seine Wachstumsziele zu erreichen? Dies ist eine wichtige Einschätzung, denn der Umfang Ihrer Lagerbestellungen hängt direkt davon ab, wie viel Geld Sie zur Verfügung haben. Wenn ein Unternehmen keinen Zugang zu Finanzmitteln hat, kann es sich möglicherweise nicht genügend Produkte leisten, um die prognostizierte Nachfrage zu decken. Dies gilt vor allem für wachsende Marken, deren künftige Umsätze den laufenden Betrieb übersteigen werden. Wie wir in unserem Artikel über den Cash-Conversion-Cycle dargelegt haben, kann ein erfolgreiches Umsatzwachstum ein Unternehmen in den Bankrott treiben, da immer mehr Barmittel im Lagerbestand "gebunden" sind und nicht mehr rechtzeitig zur Deckung der Ausgaben zurückgewonnen werden können.

Sie sollten einen Kostenvoranschlag für die Ausgaben erstellen, die Sie tätigen müssen. Einige dieser Kosten bleiben auch in der Nebensaison relativ konstant, z. B. Miete, Löhne und Software-Abonnements. Andere variieren je nach saisonalen Schwankungen, z. B. Inventar und Marketingausgaben.

Bei der Planung Ihrer Bestandsausgaben ist es wichtig, Vorlaufzeiten und Zahlungsbedingungen zu berücksichtigen. Die Vorlaufzeit ist die Zeitspanne zwischen der ersten Bestellung bei einem Lieferanten und dem Eingang der Lieferung bei Ihnen. Sie kann je nach Produktkategorie sehr unterschiedlich sein. Ein E-Commerce-Unternehmen, das sich auf Haus- und Gartenbedarf spezialisiert hat, muss Terrassenmöbel auf Lager haben, wenn die Kunden im Frühjahr mit dem Einkauf dieser Artikel beginnen. Die Herstellung dieser Art von Möbeln dauert jedoch Monate, was zu einer Vorlaufzeit von sechs bis acht Monaten führen kann. Das bedeutet, dass das Unternehmen die Bestellung im August aufgeben müsste, um die Produkte bis Februar, wenn es die ersten Bestellungen erhält, auf Lager zu haben. Die Marke sollte außerdem darauf vorbereitet sein, bei der Bestellung eine Anzahlung zu leisten, die sie erst zurückerhält, wenn die Produkte viel später verkauft werden. Ihr Cash-Conversion-Zyklus ist viel länger als der einer Schokoladenmarke, die nur ein paar Wochen auf einen Lieferanten warten muss, um ihre Bestellung zu erfüllen. Wahrscheinlich ist auch der Kapitalbedarf im Vorfeld höher. Aber wenn Sie sich an unsere früheren Artikel erinnern, könnte dies durch einen höheren Deckungsbeitrag pro Einheit und einen niedrigeren Break-even-Punkt in Einheiten gerechtfertigt sein, vorausgesetzt, sie können ihren Cashflow in der Zwischenzeit effektiv verwalten.

Jede Produktkategorie hat ihre eigenen Merkmale, die sich auf den Cashflow-Bedarf auswirken. Überlegen Sie, wann Ihre Nachfrage schwankt, und schätzen Sie die Mittelabflüsse, die zur Deckung dieser Nachfrage erforderlich sind.

5. Analysieren Sie Ihren voraussichtlichen Kassenbestand

Wann sind die kapitalintensivsten Zeiten? Werde ich genug Bargeld zur Verfügung haben, um die festen Betriebskosten zu decken? Gibt es Zeiten, in denen eine externe Finanzierung für mein Unternehmen von Vorteil sein könnte?

Nachdem Sie Ihre Cashflow-Prognose fertiggestellt und ein klareres Bild von Ihrem voraussichtlichen Cashflow erhalten haben, müssen Sie wichtige Entscheidungen treffen, um etwaige Liquiditätsengpässe zu beseitigen und die Erfolgschancen Ihres Unternehmens zu maximieren.

Sie sollten immer einen Liquiditätspuffer vorhalten, damit das Unternehmen den laufenden Betrieb aufrechterhalten kann. Viele Unternehmen greifen auf private Mittel zurück, um Liquiditätsengpässe zu überwinden, aber es ist selten die beste Option, persönliches Vermögen für ein Unternehmen zu riskieren. Externe Finanzierungsanbieter sind oft eine gute Option, um Wachstumschancen zu nutzen und gleichzeitig ein Liquiditätspolster zu bewahren.

Expertentipps für das Bargeldmanagement

Eine solide Cash-Management-Strategie macht Ihr eCommerce-Geschäft widerstandsfähiger und ermöglicht es Ihnen, Ihr Unternehmen mit ruhigem Gewissen zu verlassen. Es ist wichtig, dass Sie stets über einen ausreichenden operativen Cashflow verfügen, denn so können Sie bestehende finanzielle Verpflichtungen erfüllen, auf unerwartete Ereignisse vorbereitet sein und Ihr künftiges Wachstum planen.

Es wäre unklug, ein genaues Patentrezept zu verfassen, denn es hängt von der Art Ihres Unternehmens ab. Wir haben jedoch mit dem renommierten eCommerce-Experten Paul Waddy gesprochen, um einige allgemeine Tipps zu erhalten, wie Sie Ihr Unternehmen in einer gesunden Position halten können:

12 Wochen Vorrat halten, um mit der Nachfrage Schritt zu halten

E-Commerce-Unternehmen sollten einen ausreichenden Lagerbestand vorhalten, um die Produktionsvorlaufzeiten abzudecken und die Nachfrage zu befriedigen, bis die nächste Charge an Lagerbeständen eintrifft. Wichtig ist, dass sie genügend Bestände vorhalten, um Schwankungen bei den Verkäufen auszugleichen, damit ihnen nicht die Bestände ausgehen, wenn die Nachfrage ansteigt, bevor eine neue Charge eintrifft.

"Ich würde jeden ermutigen, seine monatliche Deckung zu überprüfen - mit anderen Worten, wie viel Bestand habe ich im Moment auf der Verkaufsebene?" sagt Waddy. "Wenn ich eine Million Dollar Umsatz mache und 3 Millionen Dollar auf Lager habe, bin ich für drei Monate abgesichert.

Die Überwachung dieser Daten hilft Ihnen auch zu erkennen, wann die Gefahr besteht, dass Sie zu viele Bestände halten. Sie wollen nicht, dass zu viel Bargeld im Bestand gebunden ist. Wenn Sie gegen Ende des Monats zu viele Bestände haben, sollten Sie entweder die anstehenden Bestellungen anpassen oder einen Ausverkauf in Erwägung ziehen.

Halten Sie einen Bargeldvorrat für 10 Wochen bereit, um widerstandsfähig zu bleiben

Wenn Sie 10 Wochen Bargeld auf der Bank haben, haben Sie einen Puffer, um eventuell anfallende Betriebskosten zu decken.

"Sie müssen Geld auf Ihrem Bankkonto haben, um neue Mitarbeiter einzustellen, Löhne zu zahlen und Anzeigen zu schalten", sagt Waddy.

Partnerschaft mit einem Kapitalgeber, der Ihr Geschäft versteht

Sie sollten sich Finanzierungspartner suchen, die Ihr Geschäftsmodell verstehen. "Es gibt Nuancen bei der Finanzierung des E-Commerce, die es bei traditionellen Unternehmen einfach nicht gibt", sagt Waddy.

Mit einem Finanzierungspartner wie Wayflyer können Sie schnell auf eine Finanzierung zugreifen, mit flexiblen Überweisungsbedingungen, die Ihren geschäftlichen Anforderungen entsprechen.