Die Beherrschung des Cashflows ist der Schlüssel zum Wachstum Ihres eCommerce-Geschäfts
Was ist Cashflow-Management?
Einfach ausgedrückt, geht es darum, den Geldfluss in und aus Ihrem Unternehmen über einen bestimmten Zeitraum zu verfolgen, zu verstehen und zu optimieren.
Ein positiver Cashflow liegt vor, wenn mehr Geld ein- als ausgeht, und ein negativer Cashflow, wenn mehr Geld abgeht als zufließt.
Verbessern Sie den Cashflow Ihres Unternehmens durch bessere Planung
Die Beherrschung des Cashflow-Managements ist ein großer Vorteil für ein eCommerce-Unternehmen. Sie können Ihr Wachstum planen, etwaige Engpässe vorhersehen und den allgemeinen Geschäftsstress verringern.
Nachdem wir mit Tausenden von eCommerce-Gründern gesprochen haben, wissen wir, dass es eine mühsame Aufgabe sein kann, den Überblick über Ihren Cashflow zu behalten. Und seien wir ehrlich: Sie wollen wahrscheinlich nicht Tausende für eine Prognosesoftware ausgeben, für deren Bedienung Sie einen MBA benötigen.
Deshalb haben wir eine kostenlose Vorlage für das Cashflow-Management erstellt.
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Sie möchten mehr über Cashflow erfahren? Im Folgenden behandeln wir:
- Wie Sie unsere Cashflow-Vorlage optimal nutzen können
- Warum Cashflow für Ihr Unternehmen wichtig ist
- 5 Expertentipps für das Cash-Management im eCommerce
Wie Sie unsere Cashflow-Vorlage optimal nutzen können: 5 Schritte zur Planung Ihres Wachstums
1. Legen Sie Ihren Zeitrahmen fest
Um Ihren Cashflow zu planen und zu analysieren, sollten Sie notieren, wie viel freie Mittel (FCFF) zu Beginn und am Ende eines bestimmten Zeitraums zur Verfügung stehen. Dies kann eine Woche oder ein Monat sein. Die Vorgabe für diese Vorlage ist eine 12-Monats-Rechnung. Geben Sie in die Excel- oder Google Sheets-Tabelle den Startmonat und den Betrag der Anfangskasse ein, über den Sie zu diesem Zeitpunkt verfügen.
2. Vermerken Sie alle erwarteten Finanzspritzen, z. B. aus Schulden, Kapitalerhöhungen oder persönlichen Ersparnissen
Wenn Sie im Laufe des Jahres mit Finanzspritzen rechnen, sollten Sie diese in der Vorlage vermerken. Die gebräuchlichsten Formen sind Barmittel, die im Tausch gegen Eigenkapital aufgenommen werden, Schulden, die bei traditionellen Banken aufgenommen werden, oder persönliche Ersparnisse, die Sie in das Unternehmen investieren. Planen Sie im Voraus und schätzen Sie, in welchen Monaten Sie mit diesem Mittelzufluss rechnen.
3. Prognostizieren Sie Ihre Einnahmen
Werfen Sie zunächst einen Blick auf Ihre Verkaufsdaten der letzten ein bis zwei Jahre. So erhalten Sie einen Einblick in die Absatzmuster, die Sie benötigen, um Absatztrends zu erkennen, die Ihnen helfen, die Nachfrage vorherzusagen, z. B. wann der Absatz anziehen könnte und welche Produkte am beliebtesten sind. Orientieren Sie sich bei Ihren Prognosen an den Daten der Vergangenheit, aber berücksichtigen Sie auch Ihre Wachstumsambitionen. Sie können die prognostizierten Einnahmen in Online-Verkäufe (z. B. über Ihren Shopify-, WooCommerce- oder einen anderen DTC-Shop) und den Großhandel aufteilen.
Alle DTC-Geschäfte unterliegen gewissen Nachfrageschwankungen. Vor allem bei saisonalen Geschäften können die Schwankungen drastisch sein. Wenn Sie mit Umsatzschwankungen rechnen, vor allem im vierten Quartal mit dem Schwarzen Freitag und dem Cyber Monday, versuchen Sie, dies in Ihren Umsatzprognosen zu berücksichtigen.
4. Schätzen Sie Ihre Mittelabflüsse
Nach der Umsatzprognose haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie hoch die Verkaufsnachfrage sein wird und welche Produkte Sie benötigen, um diese Nachfrage zu decken. Dann können Sie mit der Bewertung der Mittelabflüsse beginnen, um zu verstehen, welches Kapital Ihr Unternehmen benötigt, um diese Nachfrage zu befriedigen.
Dies ist wichtig, denn die Fähigkeit eines eCommerce-Unternehmens, für ein Produkt zu bezahlen, bestimmt den Auftragsumfang. Wenn ein Unternehmen keinen Zugang zur Finanzierung hat, kann es sich möglicherweise nicht genügend Produkte leisten, um die prognostizierte Nachfrage zu decken. Dies gilt vor allem für wachsende Marken, deren künftige Umsätze die laufenden Operationen übersteigen werden, was bedeutet, dass sie nicht genug Gewinn haben, um Produkte zu kaufen, und dass sie Verkaufschancen verpassen werden.
Sie sollten die Ausgaben, die Sie tätigen müssen, um die Nachfrage zu befriedigen, schätzen und ein Budget dafür erstellen. Einige dieser Ausgaben werden je nach saisonalen Schwankungen variieren, wie z. B. die Ausgaben für Inventar und Marketing. Andere bleiben auch in der Nebensaison relativ konstant, z. B. Miete, Löhne und Software-Abonnements.
Für die Bestandsplanung ist es wichtig, Vorlaufzeiten und Zahlungsbedingungen zu kennen. Die Vorlaufzeit ist die Zeitspanne zwischen der ersten Bestellung bei einem Lieferanten und dem Eingang der Lieferung bei Ihnen. Vereinfacht ausgedrückt, ist es die Zeit, die ein Lieferant braucht, um Ihre Bestellung zu erfüllen - und sie hat große Auswirkungen auf Ihr Geschäft.
Die Vorlaufzeit bestimmt, wann Sie eine Bestellung aufgeben müssen, um sich auf die saisonale Nachfrage vorzubereiten, und wann Sie die Mittel zur Bezahlung benötigen. Sie kann je nach Unternehmen und Branche stark variieren.
Ein E-Commerce-Unternehmen, das sich auf Haus- und Gartenbedarf spezialisiert hat, benötigt beispielsweise Terrassenmöbel für den Außenbereich auf Lager, wenn die Kunden im Frühjahr mit dem Einkauf dieser Artikel beginnen. Die Herstellung dieser Art von Möbeln dauert Monate, was einer Vorlaufzeit von sechs bis acht Monaten entspricht. Das bedeutet, dass das Unternehmen die Bestellung im August aufgeben müsste, um die Produkte bis Februar auf Lager zu haben, wenn es die ersten Bestellungen erhält. Die Marke sollte auch darauf vorbereitet sein, bei der Bestellung eine Anzahlung zu leisten, die sie erst Monate später durch den Verkauf der Produkte zurückerhalten wird.
Während Einzelhändler, die Gartenmöbel verkaufen, monatelange Vorlaufzeiten haben, müssen Verkäufer von Weihnachtsschokolade vielleicht nur ein paar Wochen warten, bis ein Lieferant ihre Bestellung erfüllt. Überlegen Sie, wann Ihre Nachfrage schwankt, und schätzen Sie die Mittelabflüsse, die im Voraus benötigt werden, um diese Nachfrage zu decken. Nach der Umsatzprognose haben Sie eine gute Vorstellung davon, wie hoch die Verkaufsnachfrage sein wird und welche Produkte Sie benötigen, um diese Nachfrage zu decken. Dann können Sie damit beginnen, die Mittelabflüsse zu bewerten, um zu verstehen, welches Kapital Ihr Unternehmen benötigt, um diese Nachfrage zu befriedigen.
5. Analysieren Sie Ihre voraussichtliche Liquiditätslage
Wann sind die kapitalintensivsten Zeiten? Werde ich genug Bargeld zur Verfügung haben, um mein Wachstum zu finanzieren? Gibt es Zeiten, in denen eine externe Finanzierung meinem Unternehmen helfen könnte?
Nachdem Sie die Excel-Vorlage ausgefüllt und sich ein klareres Bild von Ihrem voraussichtlichen Cashflow für das kommende Jahr gemacht haben, müssen Sie nun wichtige Entscheidungen treffen, um etwaige Liquiditätsengpässe zu beseitigen, Ihr Cashflow-Management zu verbessern und die Erfolgschancen Ihres Unternehmens zu maximieren.
HINWEIS: Dies ist als ein lebendiges Dokument gedacht. Sie können eine Szenarioanalyse durchführen, um zu sehen, wie sich verschiedene Prognosen auf Ihr Unternehmen auswirken werden. Es kann schwierig sein, Monate im Voraus genaue Prognosen zu erstellen, aber Sie sollten Ihre Schätzungen im Laufe des Jahres immer wieder aktualisieren, wenn mehr Informationen zur Verfügung stehen.
BONUS: Beurteilen Sie, ob eine Ertragsfinanzierung für Ihr Unternehmen sinnvoll wäre
Sie sollten immer einen Liquiditätspuffer für den Betrieb des Unternehmens vorhalten. Wenn Kleinunternehmer vor einem finanziellen Hindernis stehen, greifen 62 % von ihnen auf ihr Privatvermögen zurück, um es zu überwinden. Das Risiko, persönliches Vermögen für ein Unternehmen einzusetzen, ist jedoch selten die beste Option. Dann bleibt nur eine Alternative: die Finanzierung.
Eine Fremdfinanzierung ist oft eine gute Option, um ein Liquiditätspolster aufzubauen. Die Entscheidung, welche Art der Finanzierung die beste für Ihr Unternehmen ist, ist eine wichtige Entscheidung. Eine Option, die für viele DTC-eCommerce-Unternehmen in Frage kommt, ist die Eigenkapitalfinanzierung, bei der ein Unternehmen Aktien des Unternehmens verkauft, um Kapital zu erhalten. Eine andere Möglichkeit ist ein herkömmliches Geschäftsdarlehen, aber für Unternehmen mit weniger Vermögenswerten, die sie beleihen können, kommen herkömmliche Bankdarlehen möglicherweise nicht in Frage.
Zunehmend wendet sich der E-Commerce jedoch der umsatzbasierten Finanzierung zu, einer Finanzierungsform, die Unternehmen Zugang zu Betriebskapital verschafft, ohne auf Eigenkapital zu verzichten. Bei dieser Art von Finanzierungsstrategie wird nicht verwässertes Kapital durch die Zusammenarbeit mit einem Finanzierer wie Wayflyer beschafft, der Überweisungen als Prozentsatz des Umsatzes erhält und Kredite auf der Grundlage von Prognosen für zukünftige Umsätze vergibt.
Sie können diese Vorlage für die Cashflow-Planung verwenden, um zu sehen, ob Wayflyer Ihnen helfen kann, Liquiditätsengpässe in Ihrem Unternehmen zu beseitigen.
Navigieren Sie zur Registerkarte Bonus in der Vorlage und füllen Sie den markierten Abschnitt aus. Sie können eingeben, wie viel Finanzierung Sie benötigen und in welchem Zeitraum - zum Beispiel auf dem Weg zum BFCM. Geben Sie verschiedene Szenarien ein und bewerten Sie, wie sich Ihre Cash-Position mit der Wayflyer-Finanzierung im Vergleich zu Ihrer bestehenden Cashflow-Situation verändert. Als nächsten Schritt füllen Sie bitte das untenstehende Formular aus und unsere Experten werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihnen die verfügbaren Optionen zu erläutern.
Cashflow 101: Drei schnelle Expertentipps für das Cash-Management im eCommerce
Paul Waddy verfügt über mehr als 12 Jahre Erfahrung im eCommerce. Er wurde von Inside Retail auf Platz 2 der Liste der Top 50 Personen im E-Commerce gewählt und ist ein erfahrener Berater für einige der bekanntesten australischen E-Commerce-Marken.
Warum ist der Cashflow für ein eCommerce-Unternehmen wichtig?
Eine solide Cash-Management-Strategie macht Ihr eCommerce-Geschäft widerstandsfähiger und ermöglicht es Ihnen, Ihr Unternehmen mit ruhigem Gewissen zu verlassen. Es ist wichtig, dass Sie stets über einen ausreichenden operativen Cashflow verfügen, um bestehende finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen, für unerwartete Ereignisse gewappnet zu sein und für Ihr zukünftiges Wachstum zu planen.
Wir sprachen mit Waddy über seine besten Tipps für das Cash-Management, damit Ihr Unternehmen gesund und auf Wachstum ausgerichtet bleibt:
1. 12 Wochen Vorrat halten, um mit der Nachfrage Schritt zu halten
E-Commerce-Unternehmen sollten einen ausreichenden Lagerbestand vorhalten, um die Produktionsvorlaufzeiten abzudecken und die Nachfrage zu befriedigen, bis die nächste Lieferung eintrifft. Wichtig ist, dass sie genügend Vorräte halten, um Umsatzschwankungen auszugleichen, damit ihnen nicht das Geld ausgeht, wenn die Nachfrage steigt, bevor eine neue Charge eintrifft.
"Ich würde jeden ermutigen, seine monatliche Deckung zu überprüfen - mit anderen Worten, wie viel Bestand habe ich im Moment auf der Verkaufsebene?" sagt Waddy. "Wenn ich eine Million Dollar Umsatz mache und 3 Millionen Dollar auf Lager habe, habe ich eine Deckung für 3 Monate".
Anhand dieser Daten können Sie feststellen, wie schnell Sie ausverkauft sein werden und wann Sie nachbestellen müssen. So können Sie auch feststellen, wann Sie Gefahr laufen, zu viel Bestand zu haben, da Ihre nächste Bestellung eintrifft. Sie wollen nicht zu viel Bargeld im Lagerbestand gebunden haben. Wenn sich das Monatsende nähert und Sie zu viel Bestand haben, ist es an der Zeit, einen Ausverkauf durchzuführen.
2. Halten Sie 10 Wochen lang Bargeld vorrätig, um widerstandsfähig zu bleiben
Es ist zwar wichtig, die richtigen Lagerbestände zu finden und zu halten, aber das kann nicht Ihr einziger Schwerpunkt sein. Sie müssen auch Geld auf der Bank haben, um neue Kunden zu gewinnen und Ihr Unternehmen langfristig voranzubringen. Außerdem brauchen Sie Barmittel, um schwierige Zeiten zu überstehen, in denen etwas schief läuft. Wenn Sie mindestens 10 Wochen lang Bargeld auf der Bank haben, haben Sie einen Puffer, um Stürme zu überstehen und mit etwas Spielraum zu arbeiten.
"Sie müssen Geld auf Ihrem Bankkonto haben, um neue Mitarbeiter einzustellen, Löhne zu zahlen, Marketing zu betreiben - all diese Dinge, die erforderlich sind, wenn Sie wachsen", sagt Waddy.
Planen Sie für schlechte Zeiten und halten Sie Bargeld zurück, auch wenn Sie wachsen. Um herauszufinden, wie viel Sie brauchen, empfiehlt Waddy, nur Ihre festen Ausgaben für 10 Wochen zu addieren: z. B. Löhne, Miete und Nebenkosten. Das ist die Zahl, die Sie anpeilen sollten. Andernfalls könnte es zu spät sein, um Finanzmittel von Finanzierungsanbietern zu erhalten, wenn Sie sie wirklich brauchen, da diese Sie eher als Risiko ansehen.
3. Umgang mit Finanzpartnern, die den eCommerce verstehen
Sie sollten sich Finanzierungspartner suchen, die über Erfahrungen im eCommerce verfügen, um sicherzustellen, dass Sie den größtmöglichen Nutzen für Ihre Marke erzielen. "Es gibt Nuancen bei der Finanzierung des E-Commerce, die es bei anderen Unternehmen einfach nicht gibt", sagt Waddy.
Finanzierungsanbieter, die über einen eCommerce-Hintergrund verfügen, wissen, wie die Branche und die Stellung Ihres Unternehmens darin zu sehen sind, und bieten Ihnen mehr Wert und bessere Bedingungen als andere Anbieter.
Anstatt eine Finanzierung von einer Bank oder einem kommerziellen Kreditgeber anzustreben, die möglicherweise nicht über das Modell oder den Hintergrund verfügen, das Potenzial Ihres Unternehmens richtig einzuschätzen, versuchen Sie es mit einem umsatzbasierten Finanzierungsanbieter wie Wayflyer. Sie erhalten schnellen Zugang zu Geldmitteln und flexible Überweisungsbedingungen - denn wir sind tief in der Welt des eCommerce verwurzelt und wollen, dass Gründer erfolgreich sind.